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Por que você não deve deixar criptomoedas nas corretoras

Quer você seja novo no universo dos cripto-ativos ou tenha anos de experiência, provavelmente ainda está cometendo um erro óbvio: manter seus ativos em exchanges/corretoras. Como a principal porta de entrada para o Bitcoin e outros cripto-ativos, as corretoras, como a Coinbase, Binance, Huobi e BitMex, liquidam centenas de milhares de transações por dia. Por mais confiáveis que sejam, existem custos e riscos ocultos no uso de exchanges.

A coisa mais importante a entender sobre o Bitcoin é que ele é um ativo de custódia. Isso significa que quando você compra Bitcoin em uma corretora, você deve retirá-lo para uma carteira de criptomoeda que você controla ou não terá posse deles. Se você deixar suas moedas em sua conta da corretora, onde foram depositadas depois que você as comprou, elas ainda estão tecnicamente sob custódia da corretora e sob risco de uma série de ataques.

Para comprar Bitcoin corretamente, para possuí-lo, você deve ter uma carteira na qual só você controla as chaves (artigo em inglês). A Trezor é um exemplo de uma hardware wallet, um dispositivo altamente seguro que mantém suas chaves protegidas contra ataques físicos e online. Existem também carteiras de código aberto gratuitas, como a Electrum, que permite que você mantenha suas moedas fora de um corretora e é um ótimo primeiro passo para quem quer melhorar sua segurança.

Entenda o que são as chaves privadas (privkeys), como elas são geradas e mantidas com segurança em seu dispositivo. 

Private Keys (artigo em inglês)

Corretoras não são seguras para o armazenamento de criptomoedas

As corretoras – ou exchanges – são uma ótima maneira de comprar criptomoedas de maneira fácil e barata, mas são alvos constantes dos cibercriminosos. Centenas de milhares de Bitcoins foram perdidos por hacks em corretoras ao longo dos anos e as corretoras não têm a obrigação de recuperar seus fundos, embora algumas tenham optado por pagar aos clientes de seus próprios bolsos ou fundos de seguro.

 

No centro da questão está o endereço Bitcoin onde os fundos são mantidos. Quando você compra Bitcoin em uma exchange, as moedas que você comprou são alocadas em sua conta, mas não são necessariamente transferidas para sua carteira. Isso ajuda a corretora a economizar taxas e evita que a rede seja sobrecarregada por milhares de transações a cada minuto. Seus fundos serão mostrados em sua ‘carteira’, mas é mais como se o valor numérico dos fundos tivesse sido colocado em uma planilha ao lado do seu nome.

Em vez disso, os fundos são mantidos na carteira da exchange, à qual eles possuem a chave privada e acesso exclusivo. Qualquer lucro que você vê à medida que seu ativo se valoriza é na verdade o da corretora: eles poderiam decidir manter os ativos para si mesmos, mas isso prejudicaria sua reputação. Quando você posteriormente sacar seus fundos, o que deveria acontecer, as moedas são liberadas do endereço da carteira da corretora e enviadas pela rede para um endereço que somente sua carteira pode desbloquear, com uma chave à qual apenas você tem acesso. Nesse ponto, eles estão sob sua custódia e você tem controle total sobre o destino deles.

Protegendo seus dados ao comprar criptomoeda

Embora as exchanges continuem a ser a forma preferida de adquirir criptomoedas, existem diferentes tipos de exchanges. As quatro mencionadas no início deste artigo são todas centralizadas, sob o controle de uma empresa. Elas operam sob supervisão estrita dos reguladores e, portanto, são obrigados a coletar dados muito sensíveis, como detalhes do seu passaporte, antes de permitir que você negocie. Usar uma exchange centralizada, portanto, expõe você a um segundo ataque que pode ver seus dados pessoais confidenciais roubados por hackers.
 

“A única maneria de proteger seus dados é nunca fornecê-los.” Confira o artigo, disponível no Blog da Trezor, sobre exposição de dados.

A única maneira de proteger seus dados é nunca fornecê-los

Também existem exchanges descentralizadas. Elas permitem que você se conecte por meio de um endereço de carteira da qual você possui as chaves, para que todas as moedas negociadas sejam enviadas diretamente para sua carteira e diretamente para sua custódia. As negociações são realizadas principalmente sem supervisão humana, dependendo, em vez disso, de contratos inteligentes que liquidam negociações entre duas partes. Embora isso possa parecer mais seguro do ponto de vista dos dados, as regulamentações “Conheça seu cliente” – Know-Your-Customer – (KYC) e contra a lavagem de dinheiro (AML) ainda se aplicam a depósitos e retiradas maiores, expondo você ao mesmo risco de perda de dados.

A negociação ponto a ponto – Peer-to-Peer – (P2P) há muito tempo é popular para compradores mais preocupados com seus dados, pois podem ajudar a preservar a privacidade. O KYC e a AML são mais difíceis de aplicar, pois a transação ocorre entre dois indivíduos privados, e a decisão de aderir aos regulamentos (embora ainda seja legalmente exigida, na maioria dos casos) cabe a esses indivíduos. Plataformas como a Bisq servem para combinar vendedores e compradores, sem estarem envolvidos no processo de liquidação real. Se estiver usando uma corretora P2P, no entanto, nunca concorde em conhecer alguém pessoalmente, pois isso o expõe a ameaças físicas.

Embora possa parecer que cada opção é um compromisso, existe uma quarta opção: comprar criptomoeda diretamente de sua Trezor, através do Trezor Suite. Graças à Invity, uma empresa de propriedade da SatoshiLabs, os usuários da Trezor podem comprar criptomoedas de forma rápida, segura e fácil em exchanges confiáveis e ter a quantidade enviada diretamente para a carteira em que possua as chaves. Em questão de minutos, você pode comprar Bitcoin a um preço competitivo e tê-lo sob sua custódia.

Gerenciamento de risco ao comprar criptografia em corretoras

Como o preço do Bitcoin oscila abaixo de novos máximos históricos, o fato da questão é que tem sido lucrativo ter Bitcoin por 99,9% dos dias em que existiu. Embora a negociação de criptomoedas possa ser muito atraente, ela apresenta riscos muito elevados aos quais os hodlers não estão expostos. Para muitas pessoas, a melhor maneira de proteger um investimento em bitcoin seria simplesmente comprar, garantir e esperar, em vez de correr riscos desnecessários na esperança de maiores retornos.

Se você decidir tentar a sorte em trades, é essencial que aprenda a gerenciar o risco. Nunca invista mais do que você pode perder, seja muito cauteloso ao entrar em uma posição com todo o seu capital e seja especialmente cauteloso ao emprestar contra sua posição (alavancagem). Embora uma posição maior possa prometer retornos maiores, pouquíssimos traders são capazes de fazer o movimento certo de forma consistente, e a grande vitória de hoje pode facilmente se transformar na perda de partir o coração de amanhã.

Tal como acontece com a compra de criptomoedas, quaisquer ganhos que você possa obter na negociação ainda estão sob o controle da exchange. Se você tiver lucro, certifique-se de pensar em retirar pelo menos uma parte dele para não ficar exposto a possíveis hacks ou agentes mal-intencionados dentro da exchange. Enviar seus lucros para sua Hardware Wallet provavelmente fará você se sentir muito melhor com as perdas que possam surgir.
 
As exchanges ganham muito dinheiro com as taxas de negociação, portanto, há um incentivo para fazer com que seus clientes negociem mais, mesmo que o cliente não seja competente o suficiente para fazer. As negociações e opções alavancadas são dois dos instrumentos financeiros muito complicados que cada vez mais as exchanges oferecem. Eles não devem ser usados por ninguém inexperiente e, mesmo assim, devem ser abordados com um alto grau de cautela.
 
Se você deseja simplesmente comprar um ativo e vendê-lo em algum momento no futuro, você pode simplesmente usar o Trezor Suite, que permite trocar moedas diretamente do aplicativo de desktop de maneira segura, tudo sob a proteção de sua Trezor.
 

Fonte: https://blog.trezor.io/

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